O palestrante do Bitcoin 2026, Alex Leishman, usou sua palestra no Nakamoto Stage, intitulada “Não estamos consertando dinheiro para construir mais cassinos” para entregar um alerta severo de que as finanças modernas estão migrando para um modelo de jogo e se afastando do sistema bancário básico.
Fonte: De autoria de Micah Zimmerman via Bitcoin Magazine
Leishman, CEO da River, disse que o sonho americano parece fora do alcance de muitas pessoas à medida que os custos de moradia aumentam, a dívida estudantil persiste, e os salários estão defasados, e argumentou que essa pressão ajuda a explicar por que os mercados de previsão e os recursos de apostas estão se espalhando pelos principais aplicativos financeiros.
Na sua opinião, um sistema que outrora prometia poupanças estáveis empurra agora as pessoas para o risco se quiserem uma chance de liberdade financeira.
Leishman começou descrevendo uma crença crescente de que “mais e mais pessoas estão chegando à conclusão” de que precisam apostar para progredir. Ele disse que finanças e entretenimento se fundiram na tela do telefone, com produtos que parecem ferramentas de investimento, mas funcionam como cassinos.
Ele destacou plataformas que promovem negociações constantes e apostas de resultados, e disse que esse ambiente informa aos usuários que o caminho seguro de economizar não funciona mais, apenas apostas de alto‑risco funcionam. O resultado, argumentou ele, é um cenário em que as famílias enfrentam uma escolha entre estagnação e apostas especulativas enquadradas como empoderamento.
Leishman comparou o mercado atual com uma era anterior, na qual um banco era um lugar que mantinha o dinheiro seguro. Bancos e jogos de azar eram atividades separadas, disse ele, regidas por normas e expectativas diferentes. Mercados de previsão, ele argumentou, deram às instituições financeiras uma justificativa para incorporar apostas esportivas e apostas em eventos em aplicativos que antes se concentravam em poupança e investimento.
Essa mudança, disse ele, confunde os limites para os usuários que abrem um aplicativo financeiro e encontram um cassino.
O jogo está correlacionado com estresse e sobreendividamento
Leishman vinculou essa tendência a pesquisas que mostram que o jogo está relacionado a níveis mais altos de sobreendividamento e falência pessoal. Ele disse que o jogo “não é bom para a sociedade” e argumentou que a rápida disseminação das apostas online deveria preocupar os formuladores de políticas e os líderes do setor.
Antigamente, uma pessoa tinha que entrar em um cassino para fazer uma aposta; agora, disse ele, qualquer pessoa com telefone pode jogar no sofá de casa ou na fila do caixa da mercearia. A distância entre a vida cotidiana e as apostas de alto‑risco caiu em poucos toques em um aplicativo, com notificações push e promoções projetadas para manter as pessoas engajadas [e endividadas].
Ele acusou partes do setor de criptomoedas e fintech de não serem honestas sobre essa direção. A indústria “não deve mentir” sobre o que está construindo, disse ele, porque muitos produtos comercializados como ferramentas para a liberdade financeira dependem de perdas de outros usuários e rotatividade de negociações.
Ele descreveu dois futuros: um em que os bancos tradicionais continuam a enriquecer com os depósitos dos clientes, ao mesmo tempo que proporcionam pouco rendimento ou transparência, e outro em que as empresas fintech duplicam os mercados de previsão e as apostas desportivas como principais linhas de receitas. Em ambos os casos, argumentou ele, os clientes comuns sempre perdem: ou vêem as suas poupanças diminuir em contas de baixo rendimento ou enfrentam probabilidades crescentes de danos financeiros em plataformas de estilo de apostas.
Os bancos com lastro em Bitcoin podem aumentar seu dinheiro sem jogar
Como alternativa, Leishman enquadrou o bitcoin banking como um terceiro caminho. Ele disse que os bancos de bitcoin podem permitir a geração de riqueza sem jogos de azar, combinando dinheiro sólido com juros sobre saldos em dinheiro e bitcoin.
“50 países nos últimos 5 anos aumentaram sua compatibilidade regulatória com o Bitcoin,” Leishman disse.
Nesse modelo, os clientes podem ter sucesso através da poupança e do risco prudente, e não através de apostas repetidas em eventos de curto‑ prazo. Ele destacou o crescente interesse institucional e soberano em manter bitcoin como um sinal de que o ativo está amadurecendo e se tornando um instrumento de reserva.
Na sua perspectiva, os bancos que integrarem o bitcoin de uma forma conservadora e focada na poupança pode se opor tanto ao status quo de baixo‑rendimento quanto à tendência de cassinos em fintech.
Leishman encerrou com uma previsão de que “todas as instituições desejarão se tornar bancos de bitcoin” à medida que o ativo ganha aceitação mais ampla. Ele argumentou que bancos e empresas de fintech que se alinham com bitcoin, provas‑de‑reservas e produtos de poupança simples se destacarão dos concorrentes do tipo cassino‑ que dependem de perdas de usuários.
Segundo ele, a verdadeira promessa de uma “revolução financeira” não são mais formas de apostar a partir de um telefone, mas um sistema em que o dinheiro mantém o seu valor, os depósitos são verificáveis e as pessoas podem procurar a liberdade financeira sem transformar as suas vidas numa série de apostas.
