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‘Corrida de Saques’ no Credit Suisse continua apesar do Resgate do Banco Central da Suíça (SNB)

Sabíamos que esse era o fim do jogo [End Game] há mais de duas semanas, quando informamos que o “Credit Suisse caia ao nível mais baixo de todos os tempos após aumentar as taxas de depósito para reverter a corrida bancária aos seus caixas”, na qual informamos que, após uma corrida de saques de depósitos “impressionantes”, o segundo maior banco suíço [e o mais CORRUPTO] – claramente em pânico – estava oferecendo uma taxa anual de 6,5% sobre novos depósitos de três meses de US$ 5 milhões ou mais – e uma taxa de até 7% para depósitos de um ano.

‘Corrida de Saques’ no Credit Suisse continua apesar do Resgate do Banco Central da Suíça (SNB)

Fontes: Zero Hedge

São taxas de remuneração muito acima de títulos de vencimento correspondente e sugerindo que, para atrair o dinheiro dos clientes, para evitar sua quebra, o banco é forçado a engolir uma perda atrás da outra.

A esperança dos executivos do banco, explicamos, “era que, depois de atrair dinheiro suficiente de novos clientes, o banco pudesse reduzir silenciosamente as taxas e tornar as novas contas lucrativas; dessa maneira.”

Desta vez não foi diferente e, à medida que a corrida bancária se acelerou, o banco suíço acabou obtendo um financiamento de resgate (provisório) de $ 50 bilhões de francos suíços do SNB para cobrir a corrida de depósito mais recente, e receberá muito mais antes de tudo dito e feito.

Para enfatizar este ponto, dois dias atrás – em nosso post resumindo o resgate do SNB – dissemos que “esta é uma infusão de liquidez de última hora, e tudo o que faz é evitar liquidações forçadas de ativos (a la SVB). Enquanto isso, não faz nada para interromper a fuga dos depositantes porque, uma vez que a confiança se foi, ela raramente retorna. “

Mais uma vez, estávamos certos e, um dia após a tentativa fracassada de resgate, a Bloomberg escreveu que, embora os $ 54 bilhões ganhos pelo Credit Suisse na quinta-feira lhe dêem uma chance de reconstruir seus negócios , “alguns clientes não estão esperando para descobrir como isso vai  acontecer.” A saber:

  • Na Ásia, vários clientes ultra-ricos continuaram a reduzir sua exposição em meio ao tumulto desta semana.
  • No Oriente Médio, alguns clientes pediram ao banco que convertesse os depósitos em dinheiro em títulos e títulos do tesouro suíço.
  • Um executivo de um banco rival europeu disse que está vendo alguns depósitos sendo transferidos do Credit Suisse, embora o valor ainda não seja considerável.

… e apesar do resgate desta semana, a corrida de saques ao banco está mais uma vez aumentando, preparando o banco para outro resgate porque, a menos que o SNB e o governo suíço queiram uma implosão bancária histórica em suas mãos, se espalhando para todo o cassino financeiro sistêmico eles agora não têm escolha a não ser se manter jogando mais dinheiro para evitar o pior.

Para o CEO, a esperança ainda vive: “Queremos recuperar tudo o que perdemos”, disse Koerner em conferência com investidores na terça-feira. “E uma vez lá, vamos além e expandimos o negócio novamente.”

O problema é chegar “lá”. E, embora o banco sempre diga que tem liquidez suficiente, “ainda não está claro quais são os fluxos gerais ou se o backstop está ajudando a atrair clientes de volta”. Na verdade, está claro que não, o que levanta a questão: se um resgate do SNB não for o suficiente, o que mais o banco pode fazer para restaurar a confiança?

Não muito: os banqueiros estão ligando para os clientes para tranqüilizá-los, preparados com pontos de discussão enviados por executivos ou comunicados nas prefeituras. O credor está oferecendo taxas de depósito significativamente mais altas do que os rivais para recuperar fundos, e mesmo isso não está funcionando.

E como a Bloomberg relata hoje, “algumas famílias ultrarricas que fazem reservas fora da Ásia aceleraram sua retirada de dinheiro do banco suíço esta semana, de acordo com três grandes single family offices que gerenciam coletivamente bilhões e vários banqueiros privados baseados em Hong Kong e Cingapura”.

“Voce está certo, Sedgewick, isto não é um bom sinal!”

Um family office na região está planejando cortar até 30% de seu dinheiro estacionado no banco em apuros depois que o gerente de patrimônio não conseguiu garantir que os clientes não suíços estariam protegidos em caso de colapso final do banco, informa a Bloomberg citando uma pessoa não identificada.

Alguns clientes no Oriente Médio pediram ao banco para converter seus depósitos em dinheiro em títulos de renda fixa, dando-lhes mais conforto para manter o dinheiro com a empresa, de acordo com outra pessoa familiarizada com o assunto. Na Alemanha, um gestor de patrimônio recebeu consultas de clientes do Credit Suisse procurando transferir depósitos para sua empresa

Certamente, alguns clientes ainda estão otimistas:

Outros estão menos preocupados, com um consultor de vários fundos dizendo que recomendou que mantivessem seus depósitos no Credit Suisse, embora excedam em muito os valores cobertos pelo seguro de depósito do país. Ele disse estar convencido de que não há risco porque o governo suíço nunca deixará a empresa falir.

Então, novamente, os clientes corporativos do ‘acordado’ SVB também estavam otimistas de que o banco nunca iria falir… até que isso aconteceu.

A linha de fundo para o CS: “as saídas de dinheiro não foram revertidas a partir deste mês, embora tenham se estabilizado em níveis muito mais baixos, de acordo com o relatório anual do banco divulgado na terça-feira, no mesmo dia em que Koerner disse à Bloomberg Television que o banco havia visto entradas em Segunda-feira.”

Um dia depois, as ações do banco despencaram depois que seu maior acionista [família real saudita] descartou aumentar sua participação, enervando os investidores já apopléticos depois que três bancos regionais dos EUA faliram em um período de dias. 

Não é como se o banco não fosse mentir para restaurar a confiança. No mês passado, a Reuters informou que o regulador financeiro da Suíça está revisando os comentários do presidente do Credit Suisse, Axel Lehmann, feitos em dezembro sobre as saídas da empresa “estabilizadas”, com base no fato de que podem ter sido enganosas [!!]. Em outras palavras, o mais alto funcionário do banco estava mentindo oficialmente, apenas para desacelerar a corrida aos bancos.

O apoio das contrapartes do Credit Suisse também será crítico, e aqui também estão surgindo rachaduras: os maiores bancos dos EUA vêm reduzindo sua exposição direta ao Credit Suisse há meses, enquanto ele tropeçava de uma crise para outra. 

Gigantes [ainda] como JPMorgan, Bank of America e Citigroup disseram aos reguladores que suas exposições agora são mínimas. E então, no início desta semana, o BNP Paribas, sediado em Paris, também agiu para reduzir sua exposição, dizendo aos clientes que não aceitará mais as chamadas novações em que o BNP é solicitado a intervir em contratos de derivativos em que o Credit Suisse é uma contraparte, informou a Bloomberg.

E a cada dia que passa, as dúvidas aumentam. Do JP Morgan, o analista Kian Abouhossein escreveu em uma nota (disponível para assinantes profissionais) que o “status quo não é mais uma opção”,  apresentando três cenários possíveis para o Credit Suisse e dizendo que uma aquisição do banco [pelo gigante UBS] é o mais provável. No entanto, logo após a Bloomberg informar que “ambos os bancos se opõem a uma combinação forçada”.

O Circo esta queimando … e aqui estão todos os formuladores de políticas em todos os lugares ao mesmo tempo: “Nada para ser visto aqui!”:

Qualquer movimento desse tipo poderia ser seguido por uma listagem ou cisão da unidade suíça.  Outras possibilidades discutidas na nota incluem o Banco Nacional Suíço entrando com uma garantia de depósito total ou todo o banco de investimento do Credit Suisse sendo fechado.

Enquanto os executivos insistem que tais soluções drásticas não são necessárias agora que o backstop está em vigor, eles estão completamente errados, já que a corrida de saques nos depósitos está mais uma vez aumentando. Enquanto isso, o banco está alegando que sua “reformulação estratégica” anunciada em outubro continua sendo o plano principal para transformar o banco, dizem eles, com a oferta do banco de recomprar dívidas sublinhando sua força principal.

“Vemos isso como liquidez preventiva para que possamos realizar a transformação do Credit Suisse e continuar a trabalhar bem nesta situação turbulenta”, disse o chefe do banco suíço, Andre Helfenstein, em entrevista à emissora nacional SRF na quinta-feira.

Acrescenta-se a uma situação finamente equilibrada. Com as equipes de filmagem reunidas na quinta-feira do lado de fora da sede revestida de pedra do Credit Suisse na endinheirada Paradeplatz de Zurique, o CEO Koerner pediu à equipe que se mantivesse focada.

“A comunicação eficaz é fundamental para garantir que nossos clientes e partes interessadas externas entendam os pontos fortes do banco, nossa estratégia e o progresso acelerado que estamos fazendo para criar o novo Credit Suisse”, disse ele em um memorando.

Até agora, a única coisa que o banco comunicou com clareza é que não tem uma visão clara de como sairá da crise atual, preservando a desconfiança dos seus depositantes, que estão sacando seus recursos do banco.


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{Nota de Thoth: A estrondosa queda da “Estátua de Nabucodonosor“, com o fim do Hospício e os psicopatas da civilização ocidental e a própria destruição da região da cidade de Roma [incluso a cloaca do Vaticano] estão bem próximos de acontecer. O Hospício Ocidental, o circo do G-7 os ditos “Países de Primeiro Mundo” vão fazer face ao seu carma “liberal“, “acordado” . . .}


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